烟台融媒8月31日讯（通讯员 孙文涛）近日，中国光大银行烟台经济技术开发区支行成功劝阻一起冒充熟人借款类电信网络诈骗案件，为客户赵先生避免12万元经济损失，以实际行动筑牢金融反诈安全防线。

　　事发当天，客户赵先生来到该行柜台，要求紧急办理一笔12万元大额转账业务。经办柜员在业务受理过程中，严格执行反诈风险排查与客户尽职问询制度，敏锐察觉到多项异常特征：一是资金来源异常，转账资金系客户当日刚从线上消费金融平台借贷所得；二是交易行为异常，客户当日已通过支付宝平台借贷2万元并对外转出，短时间内频繁网贷、向外转账；三是交易说辞反常，客户对资金用途表述含糊、刻意回避，无法说明两笔交易的关联关系；四是收款人信息可疑，收款方仅为“朋友”，以“母亲病重”为由临时电话借款；五是沟通痕迹异常，双方无有效聊天记录，历史记录全部删除，仅有借款语音；六是对方行为诡异，柜员进一步核实时，对方得知开户行信息后立即挂断电话，后续核实身份时拒接失联。尽管警银协作系统显示客户为低风险，但综合上述六重疑点，柜员凭借高度的职业敏感，判断该笔交易高度符合受害人资金流转特征。

　　确认风险后，柜员果断暂停业务办理，第一时间上报警银联动群。工作人员持续安抚客户情绪，耐心讲解冒充熟人借款类诈骗的典型套路与危害，逐一拆解骗局核心手法。经过反复劝导，客户最终醒悟，主动放弃转账。当晚，该客户账户被公安机关认定为受害账户并予以保护性止付。

　　此次成功劝阻，充分体现了该行严格落实柜面风控要求、精准识别涉诈交易的专业能力。下一步，中国光大银行烟台经济技术开发区支行将持续强化全员反诈履职培训，常态化开展反诈案例复盘与业务培训，严格执行异常交易核实制度，充分发挥金融网点反诈“前哨”作用，全力守护广大群众的“钱袋子”。 

法律支持单位：山东助商律师事务所