烟台融媒9月28日讯(YMG全媒体记者 刘晓阳 通讯员 张丽艳 张鹏)在普通人的印象中,电信网络诈骗往往是通过诱骗网银转账或者银行柜台转账等非“面对面”的方式实施。但近期海阳发生的一起电信网络诈骗案件中,诈骗分子提出让受害人将钱送到指定地点。海阳公安提醒广大市民,线下见面也可能是诈骗,务必当心这种诈骗手段。
近日,海阳市公安局接辖区居民姜女士报警:其被在部队服现役的男朋友“赵某”以理财投资为由诈骗100余万元。接警后,海阳市公安局民警根据骗子的作案方式和洗钱手法,精准抓获两名犯罪嫌疑人,挽回经济损失三十余万元。值得注意的是,姜女士被骗的100万元资金不是通过银行转账,而是通过见面交付现金的方式进行的,为了躲避公安机关、银行的监管,诈骗分子采用“线上诈骗+线下取现”的模式实施。姜女士的“男朋友”自称掌握某投资平台漏洞,可获取高收益回报,诱导姜女士进行投资,在获取姜女士的信任后,“赵某”表示投资平台工作人员将上门取钱,分期分批次将姜女士的100万现金取走。
在办案中民警发现,此类“线上诈骗+线下取现”新型诈骗案件中,诈骗分子为躲避监管,引导受害人去银行取现金或购买黄金等,交给来上门取现的“工作人员”,或采用“网约车投送”“快递邮寄黄金”等方式将现金、黄金取走,同时“工作人员”采用戴口罩、戴帽子、戴墨镜等方式遮挡面部,使受害人无法看清其真实面貌,诈骗手段更隐蔽,更具迷惑性。
套路解析:广撒网。骗子通过各种途径在婚恋交友平台获取女性信息,本案中骗子获取姜女士联系方式并主动发送搭讪短信。培养感情。添加常用的聊天工具如微信,聊家常培养感情,确定恋人关系,虚构自己是军事机构、政府机构、金融机构、互联网技术机构等职业身份,以纪律要求和行业规定、微信等常用聊天记录受监管为由,诱导下载陌生的聊天工具聊天。诱导投资。前期介绍高收益理财,以自己的身份不方便操作,让姜女士代为操作自己的账户,熟练入金和提现流程,诱导姜女士意识平台的真实可靠性。之后,蛊惑姜女士用自己的身份注册账户,将100万元现金分批次主动交至所谓投资平台工作人员手中。
警方提醒,网络交友需谨慎,不相信“稳赚不赔”和低成本高回报的投资谎言,凡是网恋对象以“知道内幕消息、系统漏洞”为由,诱导投资的都是诈骗。为他人代拿现金、购买黄金、炒虚拟货币等行为涉嫌犯罪。网约车、跑腿行业、快递行业从业人员接到帮忙寄送实体黄金的客单,要及时问清当事人运送事由、运送物品种类并及时向分管业务部门及公安机关报告,对于运送现金、黄金的一律予以拒绝!广大黄金经营商户要谨慎接受网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款。不要随意提供银行账户或收款二维码过账,以免成为诈骗分子洗钱的工具。各快递站点要加强员工管理及培训,查验登记快递包裹过程中发现个人连续邮寄大量黄金、手机、名贵烟酒等贵价物品的情况,请及时报警。
如遇可疑情况请拨打反诈专线96110进行咨询,一旦被骗,及时拨打110或属地派出所电话报警。